信網(wǎng)5月26日訊 在股市投資熱潮中，投資者需警惕披著 “正規(guī)外衣” 的新型詐騙陷阱。近日，青島股民王先生向信網(wǎng)（熱線0532-80889431）反映，自己接到了一個自稱 “蒼原投資”工作人員的陌生來電，不僅出示所謂的公司資質(zhì)證明，還以“低門檻、高杠桿、零抵押”吸引他參與場外配資。經(jīng)核實，蒼原投資有限責任公司雖真實存在，但該公司表示從未開展場外配資業(yè)務，“應該是有人冒用我們公司的名義實施違法活動。”蒼原投資有限責任公司的工作人員表示。

偽造資質(zhì)及話術(shù)誘惑打造 “正規(guī)” 假象

據(jù)王先生描述，電話那頭的“業(yè)務員”自稱為蒼原投資的工作人員，隨后以“最近股市行情橫盤震蕩，幫客戶擴大炒股收益，平臺放開了免息配資的內(nèi)部活動”為由向王先生推薦場外配資業(yè)務。

為增強可信度，這名業(yè)務員通過微信發(fā)送了一份 “蒼原資本資質(zhì)文件”，其中包含蒼原投資有限責任公司的營業(yè)執(zhí)照、金融許可證、私募投資基金管理人登記證明等材料，甚至附有公司地址及公司法定代表人信息。

“對方說公司是專業(yè)做股票配資的，實盤交易，在證監(jiān)會備案，是正規(guī)平臺，我查詢了下，蒼原投資是國有企業(yè)，但我作為老股民，我知道場外配資肯定是不合法的，所以有了些懷疑。”信網(wǎng)看到，這份資質(zhì)文件下還展示了“配資優(yōu)點”：首月免息、穿倉免責、提現(xiàn) T+0 到賬，甚至能操作創(chuàng)業(yè)板和科創(chuàng)板。

王先生回憶，這名客服人員重點強調(diào) “配資杠桿最大可放大到10倍自由選，前三個月免息體驗，不收取利息。三個月后繼續(xù)合作，月息千分之六，1萬元，月利息僅60元。”

信網(wǎng)注意到，這份資質(zhì)文件下，宣稱該公司有 “專業(yè)分析團隊” 提供薦股服務，并發(fā)送了一張詳細的 “利息表”，顯示按月配資最高利率僅0.6%，低于市場正常融資成本。

隨后，信網(wǎng)撥打了資質(zhì)文件內(nèi)預留的“蒼原投資”400電話，接電客服人員表示該公司自2018年就一直在做場外配資。當信網(wǎng)詢問該公司是否是上海的蒼原投資有限責任公司，客服人員明確表達了肯定，“有事情聯(lián)系加你的業(yè)務經(jīng)理就行。”

不過，在王先生添加業(yè)務經(jīng)理企業(yè)微信后發(fā)現(xiàn)，企業(yè)微信認證的公司主體并不是蒼原投資有限責任公司，而是一家叫上海惠沐凌達網(wǎng)絡(luò)科技有限公司。王先生據(jù)此也向客服人員發(fā)出了疑問，但客服人員表示，這兩家公司是一家公司。據(jù)企查查顯示，這家公司成立于2024年5月，經(jīng)營范圍涵蓋技術(shù)服務、技術(shù)開發(fā)、技術(shù)咨詢、技術(shù)交流、技術(shù)轉(zhuǎn)讓、技術(shù)推廣；廣告發(fā)布；廣告設(shè)計、代理；軟件開發(fā)；網(wǎng)絡(luò)技術(shù)服務；會議及展覽服務；信息技術(shù)咨詢服務等行業(yè)。信網(wǎng)從企查查發(fā)現(xiàn)，上海惠沐凌達網(wǎng)絡(luò)科技有限公司除了注冊地與蒼原投資有限責任公司都在上海外，兩家公司并無關(guān)聯(lián)業(yè)務。

而這一點，也讓王先生更加堅定了對這個陌生來電的懷疑。“我可能遇到了‘李鬼’投資公司。”

真“蒼原投資”否認有場外配資業(yè)務

信網(wǎng)了解到，國家對場外配資有嚴格規(guī)定，依據(jù)《中華人民共和國證券法》，設(shè)立證券公司須經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準，未經(jīng)許可，任何單位和個人不得經(jīng)營證券業(yè)務，證券公司為客戶提供融資融券服務，也需按規(guī)定經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。這意味著場外配資公司若未獲相應許可開展配資業(yè)務，屬于違法經(jīng)營。

那么蒼原投資有限責任公司是否真的有場外配資業(yè)務？信網(wǎng)從企查查上了解到，蒼原投資有限責任公司成立于2018年，其經(jīng)營范圍涵蓋股權(quán)投資、投資管理、資產(chǎn)管理、創(chuàng)業(yè)投資、實業(yè)投資。由絲路基金有限責任公司（以下簡稱：絲路基金）全資控股，屬于國有企業(yè)。值得一提的是，企查查上該公司預留的電話，與電話那頭自稱為蒼原投資“業(yè)務員”提供的資質(zhì)文件電話并不同。

隨后，信網(wǎng)撥打了蒼原投資有限責任公司在企查查的電話，公司的一名財務人員表示，公司并沒有場外配資業(yè)務，“此前我們也接到過類似的投訴，但實際上都是冒充的公司，為此公司在絲路基金的官網(wǎng)上還發(fā)過防詐騙的聲明公告。建議大家遇到相關(guān)情況，立即向公安機關(guān)報警。”

信網(wǎng)從絲路基金官網(wǎng)上看到，在首頁設(shè)有一個非常清晰的“關(guān)于謹防冒用我公司名義進行詐騙的聲明”。這篇聲明于2024年12月發(fā)布，聲明上表示，“近期，絲路基金發(fā)現(xiàn)有不法分子通過網(wǎng)絡(luò)、微信公眾號等渠道，冒用‘絲路基金有限責任公司’、‘絲路基金’、‘苔原投資有限責任公司’、‘蒼原投資有限責任公司’、‘郁原投資有限責任公司’等名義進行詐騙、非法募集資金等不法行為，嚴重侵害了絲路基金合法權(quán)益，對公司形象和聲譽造成了極為惡劣的影響。該公司嚴正聲明：絲路基金從未開展或授權(quán)任何人開展任何形式的集資、代客理財活動，請公眾提高警惕，避免受騙。絲路基金保留就上述行為向相關(guān)人員追究法律責任的權(quán)利。”

監(jiān)管部門直擊騙局本質(zhì) 高杠桿背后是 “資金屠宰場”

針對此類騙局，一名在證券公司從業(yè)的業(yè)內(nèi)人士表示，偽造資質(zhì)是場外配資團伙的常見手段。證券公司僅提供融資融券業(yè)務，且有嚴格準入門檻：“根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，融資融券業(yè)務需滿足‘證券賬戶資產(chǎn)不低于50萬元’‘交易經(jīng)驗滿6個月’等條件，杠桿比例最高為1倍，即100萬元本金最多可借100萬元，且資金需通過券商專用賬戶進行第三方存管。”

“10倍杠桿意味著放大10倍風險。”業(yè)內(nèi)人士表示，若投資者用1萬元本金配10萬元資金買入某股票，股價下跌5% 時，其自有資金已虧損50%，達預警線。若繼續(xù)下跌至8%，本金虧損 80%，觸發(fā)平倉線。此時即便股票反彈，投資者也已血本無歸。

“當然，也有騙子通過建立虛假平臺實施‘殺豬盤’空手套白狼，通過后臺操縱 ‘虛擬盤’，偽造交易記錄誘騙投資者追加資金，投資者匯入的保證金和配資資金根本未進入證券市場，而是流入騙子的私人賬戶。”業(yè)內(nèi)人士表示。

投資者可舉報 監(jiān)管將高壓打擊

信網(wǎng)從青島證監(jiān)局獲悉，根據(jù)《中華人民共和國證券法》第120條規(guī)定：經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準，取得經(jīng)營證券業(yè)務許可證，證券公司可以經(jīng)營證券經(jīng)紀、證券投資咨詢、與證券交易和證券投資活動有關(guān)的財務顧問、證券承銷與保薦、證券融資融券、證券做市交易、證券自營、其他證券業(yè)務等。除證券公司外，任何單位和個人不得從事證券承銷、證券保薦、證券經(jīng)紀和證券融資融券業(yè)務。

2024年6月，青島裕瑞資產(chǎn)管理有限公司、青島青石資產(chǎn)管理有限公司就曾因為場外配資活動提供便利被處罰。

青島證監(jiān)局提醒，開展場外配資經(jīng)營活動，構(gòu)成犯罪的，將以非法經(jīng)營罪、詐騙罪等追究刑事責任。比如虛盤配資模式，因投資者交易指令和資金未實際進入市場，配資中介機構(gòu)利用虛擬交易系統(tǒng)組織交易，就涉嫌詐騙。廣大投資者可通過證券公司開展融資融券業(yè)務，遠離 “高杠桿、低門檻” 的場外配資。如遇類似推銷，可撥打 “12386” 證監(jiān)會熱線或向公安機關(guān)舉報。（顧青青）