家族辦公室等4家獨立財富管理機(jī)構(gòu)落戶，山東大學(xué)財富管理產(chǎn)品風(fēng)險控制實驗室等財富管理交易平臺和基礎(chǔ)設(shè)施成立……昨日上午，在青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)獲批一周年之際，一批財富管理重點項目集中簽約，家族辦公室、山大財富管理產(chǎn)品風(fēng)險控制實驗室等新型財富機(jī)構(gòu)筑巢青島。

值得一提的是，我市向11個國家部門報送的首批35項創(chuàng)新政策獲得批準(zhǔn)或得到原則同意開展，其中合格境內(nèi)、外有限合伙人試點辦法出爐。

獨立財富管理機(jī)構(gòu)：

家族辦公室開墾財富改革“試驗田”

據(jù)介紹，財富管理金融綜合改革試驗區(qū)獲批以來，積極圍繞財富管理機(jī)構(gòu)、家族辦公室等開展工商登記注冊創(chuàng)新試點。此次參加簽約的項目中有3家財富家族辦公室，是全國首批正式注冊的“家族辦公室”，填補(bǔ)了我國該類業(yè)態(tài)機(jī)構(gòu)的空白，凸顯了財富管理試驗區(qū)在財富管理機(jī)構(gòu)改革創(chuàng)新中的 “試驗田”功能。

“家族辦公室是集合投資顧問、注冊會計師、律師等專業(yè)人士，為高凈值家族客戶提供全方位財富管理服務(wù)的機(jī)構(gòu)，業(yè)務(wù)涵蓋家族信托、稅務(wù)籌劃、資產(chǎn)管理等，是財富管理行業(yè)的高端形態(tài)。”市金融辦相關(guān)負(fù)責(zé)人受訪時說。

登陸青島的3家家族辦公室分別為諾亞財富家族辦公室有限公司、青島宜信財富家族辦公室有限公司、青島睿璞家族辦公室有限公司，注冊地均在青島西海岸新區(qū)。諾亞(中國)控股有限公司家族財富管理中心CEO白昊表示，諾亞財富家族辦公室首期注冊資金3000萬人民幣，業(yè)務(wù)范圍包括家庭財富傳承咨詢、家庭資產(chǎn)保全咨詢等。

財富管理交易平臺和基礎(chǔ)設(shè)施：

財富管理產(chǎn)品風(fēng)控實驗室成立

山東大學(xué)財富管理產(chǎn)品風(fēng)控實驗室將在青成立，擬落戶嶗山金家?guī)X金融聚集區(qū)，由山東大學(xué)籌備建立，將以金融工程、金融統(tǒng)計等方法，開展財富管理相關(guān)的金融量化分析等的學(xué)術(shù)研究和應(yīng)用技術(shù)開發(fā)設(shè)計。

市金融辦負(fù)責(zé)人也高度評價了該實驗室的作用，認(rèn)為它將為財富管理試驗區(qū)帶來一批國際領(lǐng)先的金融數(shù)學(xué)等的學(xué)術(shù)成果和技術(shù)成果，有利于提升金融風(fēng)險控制水平。

青島國際海洋產(chǎn)權(quán)交易中心、海爾聯(lián)合信用資產(chǎn)交易中心等兩家財富管理交易平臺也正式成立。而在財富管理基礎(chǔ)設(shè)施方面，英國金融中心(青島國際財富大廈)項目正式簽約。據(jù)了解，英國DP(DethickPartners)聯(lián)合投資集團(tuán)是由英國金融界新組建的聯(lián)合投資財團(tuán)，擬整合英國金融資源，以青島市嶗山金家?guī)X金融聚集區(qū)為核心，在青島投資多個金融與科技創(chuàng)新系列項目。先期探索啟動投資4億英鎊(40億元人民幣)建設(shè)“青島國際財富大廈”。

證券、基金類機(jī)構(gòu)：

中州藍(lán)海打造高效投融資平臺

財富管理成為島城“金字招牌”后，證券、基金類機(jī)構(gòu)也被吸引入駐。其中，中原證券出資設(shè)立中州藍(lán)海投資管理有限公司(以下簡稱“中州藍(lán)海”)，這也是青島第二家由券商設(shè)立的另類投資公司，注冊資本3億元，設(shè)在青島高新區(qū)，將通過債權(quán)類、股權(quán)類等為基礎(chǔ)建設(shè)等提供全方位服務(wù)，打造高效投融資平臺。

記者采訪了解到，中州藍(lán)海作為券商另類投資公司，除可投資經(jīng)證監(jiān)會同意的券商類投資產(chǎn)品外，還可投資包括過橋貸款、股權(quán)投資等金融產(chǎn)品。在基金類機(jī)構(gòu)方面，綠地交信青島產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金成立。據(jù)悉，該基金擬設(shè)立在青島市市北區(qū)，對青島、山東區(qū)域具有發(fā)展?jié)摿Φ闹行∑髽I(yè)提供金融服務(wù)。

互聯(lián)網(wǎng)財富管理機(jī)構(gòu)：

青島成立山東首家國有控股P2P平臺

支付清算體系是財富管理重要基礎(chǔ)設(shè)施，青島現(xiàn)邁出關(guān)鍵一步。據(jù)悉，諾亞(中國)控股有限公司在青投資設(shè)立諾亞財富管理結(jié)算服務(wù)有限責(zé)任公司，主要為企事業(yè)單位及個人的結(jié)算業(yè)務(wù)提供技術(shù)平臺等服務(wù)。市金融辦相關(guān)負(fù)責(zé)人對此表示，這是獨立財富管理機(jī)構(gòu)根據(jù)中國財富管理行業(yè)發(fā)展趨勢，從業(yè)務(wù)延伸拓展考慮所進(jìn)行的有益嘗試，也為今后建立財富管理專業(yè)化支付清算平臺探索了途徑。

值得一提的是，青島成立山東首家國有控股P2P平臺——“匯泉貸”。該平臺將于一季度正式上線，隸屬于青島匯泉財富金融信息服務(wù)有限公司。記者采訪了解到，青島匯泉財富金融信息服務(wù)有限公司是由青島城市建設(shè)投資(集團(tuán))有限責(zé)任公司、山東岱宗會資產(chǎn)管理股份有限公司、青島新聞網(wǎng)共同發(fā)起的互聯(lián)網(wǎng)金融公司，注冊在青島高新區(qū)。

首批改革創(chuàng)新試點政策：

合格境內(nèi)、外有限合伙人試點辦法出爐

去年5月，我市向11個國家部門報送了 《青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)建設(shè)實施方案》和首批需國家重點支持的政策事項，得到相關(guān)國家部門的大力支持，35項創(chuàng)新政策獲得批準(zhǔn)或得到原則同意開展。其中，青島市制定了 《開展合格境內(nèi)有限合伙人試點工作暫行辦法》和《開展合格境外有限合伙人試點工作暫行辦法》，已于今年2月9日印發(fā)，即將正式施行。

根據(jù)市金融辦的介紹，合格境內(nèi)有限合伙人(QDLP)是指境外投資機(jī)構(gòu)在境內(nèi)設(shè)立投資機(jī)構(gòu)作為一般合伙人，發(fā)起設(shè)立合伙制私募投資基金，向境內(nèi)投資者非公開募集人民幣資金，購匯后或直接以人民幣投資于境外市場。而合格境外有限合伙人(QFLP)是指境外投資機(jī)構(gòu)在境內(nèi)設(shè)立投資機(jī)構(gòu)作為一般合伙人，發(fā)起設(shè)立人民幣私募投資基金，向境內(nèi)外投資人募集外幣資金或人民幣資金，購匯后或直接投資于境內(nèi)的未上市企業(yè)、上市企業(yè)的非公開交易股權(quán)、產(chǎn)業(yè)基金等。

記者采訪獲悉，根據(jù)《開展合格境內(nèi)有限合伙人試點工作暫行辦法》，在境外投資方面，在全國首次擴(kuò)大了QDLP的投資范圍，在青島市設(shè)立的QDLP基金，不僅可以投向境外二級市場，也可以向境外一級市場投資并購業(yè)務(wù)、有監(jiān)管的大宗商品交易市場業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)，進(jìn)一步拓寬了資本進(jìn)出通道。

【簽約重點項目】

髴?yīng)毩⒇敻还芾頇C(jī)構(gòu)：

諾亞財富家族辦公室青島宜信財富家族辦公室青島睿璞家族辦公室青島宜信卓越財富旗艦店

髵財富管理交易平臺和基礎(chǔ)設(shè)施：

山東大學(xué)財富管理產(chǎn)品風(fēng)險控制實驗室青島國際海洋產(chǎn)權(quán)交易中心海爾聯(lián)合信用資產(chǎn)交易中心英國金融中心(青島國際財富大廈)

髶證券、基金類公司：

中州藍(lán)海投資管理有限公司綠地交信青島產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金

髷互聯(lián)網(wǎng)財富管理機(jī)構(gòu)：

諾亞財富管理結(jié)算服務(wù)有限責(zé)任公司青島匯泉財富金融信息服務(wù)有限公司互聯(lián)網(wǎng)理財行業(yè)線上服務(wù)平臺(長豐財富設(shè)立)

【部分首批改革創(chuàng)新試點政策】

1、支持青島市建立財富管理信息監(jiān)測體系

支持青島市在金融業(yè)綜合統(tǒng)計框架下，通過建立涵蓋銀行、證券、期貨、基金、保險等傳統(tǒng)財富管理業(yè)務(wù)和獨立財富管理等新興財富管理業(yè)務(wù)的統(tǒng)計指標(biāo)，實現(xiàn)對財富管理發(fā)展的信息監(jiān)測和趨勢研判，為規(guī)范和引導(dǎo)財富管理行業(yè)健康發(fā)展提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)支撐。

2、支持青島市成立專門的征信機(jī)構(gòu)

允許在青島市成立專門的征信機(jī)構(gòu)，依法采集客戶信用信息并對外提供服

務(wù)，解決財富管理中的信息不對稱，有助于為試驗區(qū)建設(shè)和中國財富管理發(fā)展提供配套信用環(huán)境。

3、支持國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)在青島市開展業(yè)務(wù)

支持國內(nèi)具有公信力的信用評級機(jī)構(gòu)在試驗區(qū)開展業(yè)務(wù)，為財富管理機(jī)構(gòu)及其發(fā)行產(chǎn)品按照科學(xué)的標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范的程序進(jìn)行評級，有利于促進(jìn)財富管理機(jī)構(gòu)的規(guī)范經(jīng)營、產(chǎn)品開發(fā)與銷售，有利于形成財富管理機(jī)構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)開展流程，不斷提高財富管理機(jī)構(gòu)的核心競爭力。

4、支持青島市保險機(jī)構(gòu)創(chuàng)新財富管理相關(guān)保險業(yè)務(wù)

支持駐青保險機(jī)構(gòu)開展財產(chǎn)損失險、萬能險、分紅險、投資連結(jié)保險、年金保險、專項保險計劃等與財富管理相關(guān)的保險業(yè)務(wù)試點。在豐富試驗區(qū)財富管理業(yè)務(wù)種類的同時，可以拓寬保險公司的業(yè)務(wù)范圍。試點取得經(jīng)驗后，可以向全國推廣。

5、支持保險資金參與青島市財富管理試驗區(qū)建設(shè)

該政策為爭取保險公司總部將保險資金投資于青島市重點項目、基礎(chǔ)設(shè)施及相關(guān)產(chǎn)業(yè)提供了便利，也為保險公司總部經(jīng)由試驗區(qū)進(jìn)行境內(nèi)外資金配置，實現(xiàn)跨境財富管理和保值增值提供了機(jī)遇。

6、研究推進(jìn)開展老年人住房反向抵押養(yǎng)老保險試點

老年人反向抵押養(yǎng)老保險是一種將住房抵押與終身養(yǎng)老年金保險相結(jié)合的創(chuàng)新型商業(yè)養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)，老年人身故后，保險公司獲得抵押房產(chǎn)處置權(quán)，處置所得將優(yōu)先用于償付養(yǎng)老保險相關(guān)費用。實施老年人反向抵押養(yǎng)老保險，有利于健全我國社會養(yǎng)老保障體系，有利于拓寬養(yǎng)老保障資金渠道，有利于豐富老年人的養(yǎng)老選擇，有利于保險業(yè)進(jìn)一步參與養(yǎng)老服務(wù)業(yè)發(fā)展。