第1財金記者 鞏國強

今年2月10日，國家批復青島市為財富管理金融綜合改革試驗區(qū)，財富管理成為青島金融業(yè)改革發(fā)展的總抓手和城市發(fā)展的“金字招牌”。在這個“金字招牌”的吸引下，眾多與財富管理相關的機構持續(xù)聚集。浦發(fā)銀行青島分行私人銀行今年獲批復，私人銀行數(shù)量達10家;第三方財富管理機構爭相布局：宜信財富空間在青正式亮相、恒天財富管理公司華北區(qū)總部擬落地西海岸。

2009年，招行率先在青島設立私人銀行。

10家私人銀行聚集

自財富管理金融綜合改革試驗區(qū)獲批以來，我市先后與中信銀行、建設銀行、深圳證券交易所、中國人壽等金融機構總部簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，多家金融機構總部和知名高等院校計劃在青島設立財富管理專業(yè)化機構和市場。我市相關部門先后面向中國香港，以及英國、瑞士等市場開展了專題推介活動，并與國際知名金融機構總部建立了長效的交流合作機制。

財富管理的一個重要載體就是設立以吸引高凈值人士為主的私人銀行，為擁有高額凈財富的個人提供財富管理、維護的服務，并提供投資服務與商品，以滿足個人的需求。自2009年招商銀行率先在島城成立首家私人銀行以來，中國銀行、建設銀行、交通銀行、農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行及青島銀行、中信銀行、民生銀行等相繼在青推出私人銀行，上海浦東發(fā)展銀行青島分行私人銀行今年也已經(jīng)獲批籌建，私人銀行數(shù)量達10家，管理資產(chǎn)額近500億元。

市金融辦相關人士表示，多家銀行機構設立私人銀行，在滿足我市普通投資者財富產(chǎn)品需求的基礎上，針對高凈值客戶量身定制符合其需求的財富產(chǎn)品，提高產(chǎn)品的競爭力，吸引更多的外地財富管理客戶落戶我市。

記者了解到，島城的10家私人銀行針對高凈值客戶對產(chǎn)品的專業(yè)化、定制化需求,普遍推出了客戶專屬的產(chǎn)品定制化服務。“定制化產(chǎn)品需要綜合考慮投資期限、投資收益、風險等級、流動性,由于具有高收益、低風險、期限靈活等特點,一經(jīng)推出深受高端客戶喜愛,定制化產(chǎn)品已成為建行私人銀行吸引高端客戶的優(yōu)勢產(chǎn)品。”建行私人銀行的相關負責人表示。

第三方理財勢頭強勁

諾亞、宜信、恒天、證大等全國第三方理財行業(yè)佼佼者們，在青島均設有分支機構。“我們很看重青島市場。”恒天財富青島第二財富中心負責人曹娟告訴記者。不僅如此，不少第三方理財行業(yè)的領先者們還紛紛把總部的直屬機構設在青島。

9月28日下午，西海岸新區(qū)舉行了部分項目集中簽約暨科研機構揭牌儀式，恒天財富管理華北區(qū)總部項目赫然在列，總投資10億元，由中國第三方理財行業(yè)的領先者——北京恒天財富投資管理有限公司發(fā)起設立，運營后可提供就業(yè)崗位300個，資產(chǎn)管理規(guī)模800億元。據(jù)悉，8月21日，北京恒天財富管理有限公司與西海岸新區(qū)政府簽署了戰(zhàn)略合作框架協(xié)議，雙方一致同意加強金融領域合作，共同推動西海岸新區(qū)金融和財富管理事業(yè)進步。“青島市地處中國北京、上海、日本東京、韓國首爾1小時航程圈中心。具有優(yōu)勢突出的港口經(jīng)濟、堅實雄厚的工業(yè)基礎、宜居宜商的優(yōu)美環(huán)境、享譽全球的品牌集合以及全方位寬領域的開放窗口。在青島，但凡是比較出名的第三方理財，就會有分公司。”曹娟表示，“恒天財富是中國第三方理財行業(yè)的領先者，持續(xù)為高凈值客戶甄選、配置收益穩(wěn)健的金融產(chǎn)品。”據(jù)悉，截至10月，恒天財富2014年度銷售額業(yè)績超過600億，年化業(yè)績超過500億元，至此，恒天財富資產(chǎn)管理總額累計已達1800億元。

9月7日，宜信財富首個品牌體驗中心——宜信財富空間，正式在青島財富管理綜合金融改革試驗區(qū)亮相。通常金融機構財富管理的辦公室都位于寫字樓內，更強調私密感。大家所習慣的是銀行櫥窗式或者VIP室封閉式金融服務。與之形成鮮明對比的是，在宜信財富空間，沒有隔離服務人員和客戶的屏障，整個空間的最大特點就是開放式，VIP洽談室也是半開放式的。這種空間設計減少了私密感，提升了客戶參與體驗。

宜信公司創(chuàng)始人、CEO唐寧這樣描述宜信財富空間的不同：“它位于人流量巨大的商圈中心，像時裝店，有大面積的櫥窗展示區(qū)，更強調分享和服務體驗。宜信財富通過展示財富生活方式場景，直接、直觀地把客戶帶入品牌所倡導的生活方式之中。”

載體建設快速推進

我市還不斷加快財富管理試驗區(qū)載體建設，不斷增強金融產(chǎn)業(yè)承載能力。金家?guī)X金融聚集區(qū)突出重點項目支撐，全力推進高端金融樓宇建設，前9個月，金家?guī)X金融聚集區(qū)“千萬平米”金融中心完成投資37.4億元，施工面積203.8萬平方米，主體竣工面積52.8萬平方米，新建成運營面積48萬平方米。2012年以來累計竣工面積達到324.4萬平方米。“嶗山區(qū)同時深入實施‘騰籠換鳥’戰(zhàn)略，著力抓好已建和待建商服樓宇或公寓式酒店轉型升級，先后引導大榮中心、永新國際、中船重工719所等商務樓宇向金融大廈轉變，新增樓宇面積近50萬平方米。”嶗山區(qū)金融協(xié)調辦公室相關業(yè)務負責人表示。

2013年12月24日，山東省青島市規(guī)劃局公布了金家?guī)X金融新區(qū)核心區(qū)詳細規(guī)劃，根據(jù)規(guī)劃，青島市金家?guī)X金融新區(qū)核心區(qū)位于嶗山銀川路以南、濱海大道以西、海爾路以東，約4.3平方公里。定位為國際性智慧財富中心，區(qū)域性金融商務中心，復合型公共活動中心。“嶗山區(qū)聘請澳大利亞GHD公司、同濟大學城規(guī)院等一流規(guī)劃設計機構，先后經(jīng)過15輪市區(qū)兩級論證調整，完成并通過23.7平方公里金家?guī)X金融新區(qū)概念性規(guī)劃和4.3平方公里重點片區(qū)城市設計。其中，重點片區(qū)總規(guī)劃建筑面積1016萬平方米，地下空間規(guī)劃建筑面積約300萬平方米，規(guī)劃地下停車位2.4萬個，與3條地鐵、1條藍色輕軌線充分銜接，構筑了梯次發(fā)展、整體協(xié)調、立體復合、高效便捷的三維城市發(fā)展空間，為未來十年乃至二十年的發(fā)展提供了科學的建設藍圖。”嶗山區(qū)金融辦相關業(yè)務負責人告訴記者。