原標(biāo)題：中國(guó)進(jìn)出口銀行被罰90萬元

4月以來，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局青島監(jiān)管局官網(wǎng)先后公示了12張罰單，處罰對(duì)象包括銀行、保險(xiǎn)、信托公司，共涉及6家機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人，合計(jì)罰沒179.3萬元。對(duì)于此次被罰，多家金融機(jī)構(gòu)表示已按照監(jiān)管要求整改完畢。

銀行業(yè):

中國(guó)進(jìn)出口銀行嚴(yán)重不審慎

銀行業(yè)方面，本月的兩批罰單涉及一家政策性銀行一家股份制銀行。其中，行政處罰決定書(青國(guó)金罰決字〔2024〕15號(hào))顯示，中國(guó)進(jìn)出口銀行山東省分行因民營(yíng)集團(tuán)客戶授信管理嚴(yán)重不審慎，被罰款人民幣90萬元。

行政處罰決定書(青國(guó)金罰決字〔2024〕13號(hào))顯示，時(shí)任中國(guó)進(jìn)出口銀行山東省分行公司客戶二處處長(zhǎng)的曹英麗，因?qū)χ袊?guó)進(jìn)出口銀行山東省分行民營(yíng)集團(tuán)客戶授信管理嚴(yán)重不審慎的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任被警告。

保險(xiǎn)業(yè):

英大泰和、長(zhǎng)安保險(xiǎn)等虛列費(fèi)用

記者梳理發(fā)現(xiàn)，2024年以來，監(jiān)管部門對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開出的相關(guān)罰單已超過50份。其中，編制虛假材料、虛列費(fèi)用等行業(yè)“頑疾”受到監(jiān)管部門持續(xù)關(guān)注。在此次國(guó)家金融監(jiān)督管理總局青島監(jiān)管局開出的罰單中，有2家保險(xiǎn)公司被罰原因涉及虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用。

行政處罰決定書(青國(guó)金罰決字〔2024〕16號(hào))顯示，英大泰和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司青島城陽支公司因虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用，被罰款人民幣7萬元。同時(shí)，行政處罰決定書(青國(guó)金罰決字〔2024〕14號(hào))顯示，時(shí)任英大泰和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司青島城陽支公司經(jīng)理的崔鵬，因?qū)τ⒋筇┖拓?cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司青島城陽支公司虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用負(fù)有責(zé)任，被警告并罰款人民幣2萬元。

行政處罰決定書(青國(guó)金罰決字〔2024〕18號(hào))顯示，長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)股份有限公司青島市分公司因虛列業(yè)務(wù)及管理費(fèi)、虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用，被罰款人民幣22萬元。同時(shí)，行政處罰決定書(青國(guó)金罰決字〔2024〕17號(hào))顯示，時(shí)任長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)股份有限公司青島市分公司市場(chǎng)營(yíng)銷部副經(jīng)理(主持工作)的張家樂，對(duì)長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)股份有限公司青島市分公司虛列業(yè)務(wù)及管理費(fèi)、虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用負(fù)有責(zé)任，被警告并罰款人民幣3萬元。

信托公司:

陸家嘴國(guó)際信托信披不實(shí)被罰

這批罰單中有3張罰單開給了2003年于青島市成立的陸家嘴國(guó)際信托有限公司(曾用名:青島海協(xié)信托投資有限公司)。據(jù)罰單顯示，陸家嘴國(guó)際信托有限公司存在信息披露不全面、不真實(shí)，風(fēng)險(xiǎn)揭示不充分等違法事實(shí)，針對(duì)上述違法違規(guī)行為，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局青島監(jiān)管局對(duì)其處30萬元罰款。時(shí)任陸家嘴國(guó)際信托有限公司運(yùn)營(yíng)部總經(jīng)理婁佩琍和時(shí)任陸家嘴國(guó)際信托有限公司信托業(yè)務(wù)三部總經(jīng)理?xiàng)铎o也因此被警告。

整改情況:

進(jìn)出口銀行和長(zhǎng)安保險(xiǎn)未反饋

對(duì)于此次被罰，多家機(jī)構(gòu)表示，已按照監(jiān)管要求全部整改完畢。其中，英大泰和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司青島城陽支公司表示，此次被罰問題在去年監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查時(shí)被發(fā)現(xiàn)的，公司秉承即查即改、立查立改的原則，積極推進(jìn)整改落實(shí)工作，截至目前，已按照監(jiān)管要求完成整改，并將整改情況上報(bào)監(jiān)管部門批示。陸家嘴國(guó)際信托有限公司的相關(guān)工作人員也告訴記者，公司已針對(duì)處罰整改完畢。

另外，記者還于4月11日上午致電中國(guó)進(jìn)出口銀行山東省分行辦公室，想了解這次被罰后針對(duì)被罰事由的具體整改情況。工作人員表示去落實(shí)針對(duì)處罰的整改情況，并將在第一時(shí)間將整改情況反饋給記者。但截至發(fā)稿，記者未收到該公司的整改情況反饋。記者同樣未收到整改情況反饋的還有長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)股份有限公司青島市分公司。

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鼎信通訊信披不及時(shí)被立案

同樣是因?yàn)樾畔⑴秵栴}，近日，島城一家上市企業(yè)鼎信通訊(603421.SH)涉嫌重大事項(xiàng)披露不及時(shí)，被證監(jiān)會(huì)立案。3月30日凌晨，鼎信通訊發(fā)布公告稱，于2024年3月29日收到證監(jiān)會(huì)下發(fā)的《立案告知書》，因該公司涉嫌未及時(shí)履行信息披露義務(wù)被立案。

鼎信通訊公告信息顯示，3月29日，收到中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)下發(fā)的《立案告知書》(編號(hào):證監(jiān)立案字0242024006號(hào))，《立案告知書》主要內(nèi)容為:因你公司涉嫌未及時(shí)履行信息披露義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等法律法規(guī)，決定立案調(diào)查。

同日，鼎信通訊收到上海證券交易所《關(guān)于青島鼎信通訊股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的問詢函》(以下簡(jiǎn)稱:《問詢函》)，《問詢函》就公司信息披露嚴(yán)重滯后、公司被國(guó)網(wǎng)實(shí)施“熔斷機(jī)制”所涉違規(guī)事項(xiàng)的具體情況，審慎評(píng)估對(duì)公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)及當(dāng)期業(yè)績(jī)的影響情況以及公司披露控股股東、實(shí)際控制人部分股份被凍結(jié)，系因其本人離婚分配協(xié)議所涉民事財(cái)產(chǎn)糾紛，不影響公司控制權(quán)穩(wěn)定性，進(jìn)行說明并履行信息披露義務(wù)。

4月3日，鼎信通訊對(duì)上海證券交易所《問詢函》正式回復(fù)并公告，對(duì)《問詢函》提出的問題進(jìn)行相應(yīng)回復(fù)。

半島全媒體記者　姚文嵩