當(dāng)好中國財(cái)富管理的“探路者”

獲批金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)兩年多，“財(cái)富青島”金字招牌越擦越亮

2014年2月，在國家11個(gè)部委的聯(lián)合批準(zhǔn)下，青島獲批成為全國唯一一個(gè)以財(cái)富管理為主題的金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)。兩年多來，青島穩(wěn)步探索財(cái)富管理發(fā)展的新模式和新途徑，并取得了實(shí)質(zhì)性進(jìn)展。從首批35項(xiàng)財(cái)富管理領(lǐng)域先行先試政策在青島破冰，到如今50多項(xiàng)政策獲批，多項(xiàng)全國“第一單”在青島落地，為財(cái)富管理領(lǐng)域的改革創(chuàng)新積累了可推廣、可借鑒的經(jīng)驗(yàn)和做法。在“財(cái)富青島”這塊金字招牌之下，特色金融機(jī)構(gòu)如雨后春筍般在青島生根，金融的聚集效應(yīng)正在讓青島財(cái)富管理的發(fā)展走上一條“快車道”。

“青島試驗(yàn)”初顯成效

青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)的正式獲批，意味著探索中國特色財(cái)富管理發(fā)展道路、建設(shè)面向國際的財(cái)富管理中心城市成為青島這座城市的又一重要使命。為此，青島市將財(cái)富金融型經(jīng)濟(jì)發(fā)展和財(cái)富管理試驗(yàn)區(qū)建設(shè)作為推動(dòng)全市經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級的重要抓手和平臺(tái)，成立了財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)發(fā)展委員會(huì)，負(fù)責(zé)對試驗(yàn)區(qū)建設(shè)各項(xiàng)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào);設(shè)立全額撥款事業(yè)單位財(cái)富管理金融發(fā)展中心，強(qiáng)化試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的專業(yè)保障。

2014年5月，青島市向11個(gè)國家部委報(bào)送了《青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)實(shí)施方案》和首批需國家重點(diǎn)支持的政策事項(xiàng)。“這些試點(diǎn)政策得到了國家各部委的大力支持，財(cái)富管理綜合經(jīng)營、綜合監(jiān)管、擴(kuò)大開放、注冊便利化等方面的35項(xiàng)創(chuàng)新政策獲相關(guān)部委批復(fù)。”市金融辦相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹說。

在政策破冰之后，一系列財(cái)富管理的“青島試驗(yàn)”初顯成效，青島獲批成為全國首個(gè)允許境內(nèi)企業(yè)從韓國銀行機(jī)構(gòu)貸入人民幣資金的試點(diǎn)城市，試點(diǎn)以來融入境外低成本資金超過25億元人民幣，李克強(qiáng)總理訪問韓國期間推動(dòng)將該項(xiàng)試點(diǎn)推廣到了山東全省。著眼于推動(dòng)財(cái)富全球配置，青島出臺(tái)了合格境內(nèi)有限合伙人(QDLP)、合格境外有限合伙人(QFLP)試點(diǎn)辦法，在全國首次將QDLP境外投資范圍拓展到境外一級市場投資并購和有監(jiān)管的大宗商品交易市場，目前多支QFLP跨境基金進(jìn)入注冊程序。此外，外商投資企業(yè)資本金意愿結(jié)匯、跨國企業(yè)集團(tuán)人民幣和外匯資金集中運(yùn)營管理等創(chuàng)新政策順利推進(jìn)，年均為企業(yè)節(jié)約融資成本及利息費(fèi)用數(shù)億元。

今年以來，青島財(cái)富管理試驗(yàn)區(qū)建設(shè)進(jìn)一步提速，第二批20余項(xiàng)創(chuàng)新政策清單已經(jīng)報(bào)送，其中包括設(shè)立全牌照合資證券公司、設(shè)立外資控股基金管理公司、設(shè)立公募基金管理公司等。財(cái)富管理試驗(yàn)區(qū)的示范效應(yīng)越來越明顯。

多項(xiàng)國內(nèi)“第一單”落地

在政策的支持下，越來越多的特色財(cái)富管理機(jī)構(gòu)爭相落戶青島。試驗(yàn)區(qū)獲批以來，國內(nèi)第一家外商獨(dú)資互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)公司、第一家外商獨(dú)資財(cái)富管理公司、第一家產(chǎn)融結(jié)合消費(fèi)金融公司、全國第三支人民幣國際投貸基金等新型財(cái)富管理機(jī)構(gòu)落戶或進(jìn)入審批程序。

全市新增各類金融機(jī)構(gòu)28家，其中法人金融機(jī)構(gòu)7家，填補(bǔ)多個(gè)業(yè)態(tài)空白;新設(shè)外資金融機(jī)構(gòu)8家，并第一次拓展到德國、澳大利亞、中國臺(tái)灣等多個(gè)區(qū)域。工商銀行瑞華國銀投資管理有限公司、農(nóng)業(yè)銀行信恩潤實(shí)投資管理有限公司、青島市資產(chǎn)管理公司分別完成注冊并著手開展首批不良貸款處置工作;國內(nèi)多家大型金融機(jī)構(gòu)財(cái)富管理子公司落戶進(jìn)入實(shí)質(zhì)性操作階段。11家銀行機(jī)構(gòu)總部在青島設(shè)立私人銀行，管理資產(chǎn)總額達(dá)到723億元。規(guī)劃建設(shè)中的資本大廈、基金園區(qū)等載體使全市股權(quán)投資基金類企業(yè)超過350家，形成境內(nèi)外基金加速聚集的局面。

與此同時(shí)，金融要素市場也在青島形成聚集效應(yīng)。其中財(cái)富管理交易平臺(tái)，以盤活資產(chǎn)、優(yōu)化財(cái)富管理資源配置，權(quán)益類交易市場覆蓋面進(jìn)一步拓展。青島國富金融資產(chǎn)交易中心、青島場外市場清算中心、青島聯(lián)合信用資產(chǎn)交易中心、青島軟交所軟件和信息服務(wù)交易中心正式投入運(yùn)營，財(cái)富管理交易功能不斷豐富。另外，青島金融衍生品交易所、青島排污權(quán)交易中心、青島碳排放權(quán)交易中心等正在研究推進(jìn)中。青島藍(lán)海股權(quán)交易中心掛牌企業(yè)達(dá)到329家，展示企業(yè)超過1500家，累計(jì)實(shí)現(xiàn)多元化融資29.8億元;財(cái)富管理系列交易產(chǎn)品銷售額累計(jì)超過124.6億元。

隨著“財(cái)富青島”品牌形象越來越深入人心，今年4月青島首次被納入全球金融中心指數(shù)(GFCI)，排名第79位。

科研、人才、配套全面鋪開

改革創(chuàng)新最缺少不了的就是科研和人才的支持，財(cái)富管理行業(yè)也不例外。為此，兩年來青島展開了與高端金融智庫、重點(diǎn)院校的財(cái)富管理人才培養(yǎng)機(jī)構(gòu)的合作，構(gòu)建國際化的人才教育培養(yǎng)體系。致力于全國性金融人才的培養(yǎng)和學(xué)術(shù)研究的青島四十人金融教育發(fā)展基金會(huì)注冊成立。山東大學(xué)青島金融與財(cái)富管理研究院、青島協(xié)同創(chuàng)新金融研究院已完成審批程序，即將正式揭牌。上海財(cái)經(jīng)大學(xué)青島財(cái)富管理研究院金融碩士春季班和上財(cái)-伯克利全球金融碩士項(xiàng)目招生工作進(jìn)展順利。對外經(jīng)貿(mào)大學(xué)與佐治亞州立大學(xué)聯(lián)合在青設(shè)立中美商學(xué)院招生工作進(jìn)入籌備階段，這些金融院校將為青島金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品創(chuàng)新及企業(yè)投融資需求提供專業(yè)服務(wù)和智力支持。

此外，為了夯實(shí)財(cái)富管理基礎(chǔ)研究，以指導(dǎo)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)實(shí)踐。青島市政府推動(dòng)中國人民大學(xué)發(fā)布《中國財(cái)富管理發(fā)展報(bào)告》，成為中國首份由學(xué)術(shù)研究機(jī)構(gòu)編寫的財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展報(bào)告。同時(shí)，研究形成了首個(gè)財(cái)富管理統(tǒng)計(jì)指標(biāo)體系，建立財(cái)富管理行業(yè)數(shù)據(jù)監(jiān)測機(jī)制。

值得注意的是，青島各區(qū)市結(jié)合自身區(qū)位和經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ)，已經(jīng)初步明確了在試驗(yàn)區(qū)建設(shè)中的功能定位，形成膠州灣東岸、西岸、北岸一體化協(xié)同發(fā)展格局，財(cái)富管理中心城市整體發(fā)展空間進(jìn)一步拓展。健康、教育、影視、體育、會(huì)展、時(shí)尚消費(fèi)品零售、中介、慈善、高檔汽車、航空與郵輪游艇等將成為青島財(cái)富管理試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的十大配套產(chǎn)業(yè)，打造新的經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn)。“目前財(cái)富管理業(yè)務(wù)體系與相關(guān)產(chǎn)業(yè)體系雙向促進(jìn)、協(xié)同配套、互動(dòng)發(fā)展良好態(tài)勢已經(jīng)形成。隨著郵輪母港、商務(wù)機(jī)母港、東方影都等高端配套項(xiàng)目的順利實(shí)施，財(cái)富管理的服務(wù)內(nèi)涵和外延得到進(jìn)一步拓展。”

將成未來十年“掘金之地”

在財(cái)富管理試驗(yàn)區(qū)的推進(jìn)下，一座超大容量的金融“蓄水池”正在青島形成，截至去年底，經(jīng)“一行三會(huì)”批準(zhǔn)的青島金融機(jī)構(gòu)達(dá)221家，是“十一五”末的1.5倍，金融業(yè)增加值達(dá)到588億元，是“十一五”末的2.5倍，占GDP比重6.9%，2015年金融業(yè)提供的地方稅收已經(jīng)突破100億元人民幣。

今年一季度，全市金融業(yè)實(shí)現(xiàn)增加值135億元，同比增長13.4%，高于全市GDP增速6個(gè)百分點(diǎn)，在5個(gè)計(jì)劃單列市中列首位;金融增加值占全市GDP比重比年初提高0.6個(gè)百分點(diǎn)，達(dá)到6.9%，創(chuàng)歷史新高;增速高于服務(wù)業(yè)增速5.4個(gè)百分點(diǎn);占全市服務(wù)業(yè)增加值比重比年初提高1.3個(gè)百分點(diǎn)，達(dá)到13.3%。

“下一步，我們將繼續(xù)以財(cái)富管理試驗(yàn)區(qū)建設(shè)為主導(dǎo)，堅(jiān)持開放、新興、聯(lián)動(dòng)、普惠、安全特色，大力推進(jìn)金融改革創(chuàng)新，叫響‘財(cái)富金融青島’金字招牌，當(dāng)好中國財(cái)富管理的‘探路者’。”山東省委常委、青島市委書記李群說。

李群認(rèn)為，財(cái)富管理作為金融活動(dòng)中最具活力的部分，在服務(wù)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革中必會(huì)大有可為;同時(shí)，供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革也將產(chǎn)生新經(jīng)濟(jì)、新業(yè)態(tài)，為金融業(yè)發(fā)展提供新的空間和動(dòng)力，助推財(cái)富管理行業(yè)的跨越發(fā)展。可以說，我國財(cái)富管理行業(yè)的“黃金運(yùn)勢”已到，未來十年的重要“掘金之地”可能就是財(cái)富管理的領(lǐng)域。

(半島記者 喬秀峰)